Мой ответ – слово "Нет!": как Евразийский банк помогает давать отпор мошенникам
В этих тревожных условиях защита от телефонных мошенников становится cовместной задачей граждан, правоохранительных органов и финансовых организаций.
О том, как распознать уловки мошенников и эффективно защитить свои сбережения, рассказывает управляющий директор по вопросам антифрод Евразийского банка Сауле Исабекова. – Озвученные МВД цифры по кибермошенничеству за прошлый год просто поражают. Есть ли какие-то обнадеживающие тенденции на фоне таких данных? – Положительные сдвиги в нашем банке есть. Статистика интернет-телефонного мошенничества (бум которого мы наблюдали в 2022-2023 годах), значительно сократилась в 2024 и 2025 годах. Это связано с комплексом мер, предпринятых правоохранительными органами, антифрод-центром, и, конечно же, банком. – Вы упомянули антифрод-центр. Расскажите, пожалуйста, как он работает с банками? – Антифрод-центр, созданный в июле 2024 года на базе Национальной платежной корпорации Национального банка, стал очень эффективным инструментом. Это единая платформа, работающая в режиме 24/7, где регистрируются все инциденты мошенничества, в том числе с указанием данных дроперов. Главное преимущество – это возможность оперативного блокирования похищенных средств. Как только клиент сообщает о мошенничестве в банк, информация сразу же регистрируется в антифрод-центре. Банк, куда были переведены деньги, видит это и имеет возможность быстро заблокировать средства, чтобы в дальнейшем, при содействии полиции, эти деньги вернуть клиенту. – Какие случаи телефонного мошенничества сегодня наиболее распространены? – Я бы разделила все случаи на несколько категорий. Первая – звонки под видом сотрудников КНБ, Нацбанка и полиции. Такие звонки чаще нацелены на людей зрелого возраста, так как мошенникам легче убедить эту категорию граждан. Но сегодня мы наблюдаем новую волну мошенничества – это вовлечение граждан в лжеинвестиции. Мошенники активно используют мотивацию быстрого заработка больших денег. Они предлагают вложения средств в разные инвестиционные платформы с громкими названиями, часто используя слова "профит", "инвест", имитируют названия известных казахстанских компаний. Люди, стремясь к быстрому заработку, не только теряют свои сбережения, но и денежные средства, которые оформляют в кредиты, чтобы вложиться в эти фиктивные проекты. Также набирают популярность схемы с продажей товаров по якобы сильно сниженным ценам в интернете. Вот несколько типичных ситуаций. Пример 1: "Звонок от следователя" (схема на страхе и угрозах). Одной нашей пожилой клиентке позвонили якобы из КНБ. Мошенники представились следователями и в течение трех дней запугивали ее, утверждая, что на нее и ее родственников заведут уголовное дело, если она не поможет "поймать настоящих мошенников". Для этого ей нужно было снять все свои сбережения с депозита, около 10 млн тенге, и перевести на счета, указанные "следователями". К счастью, бдительный сотрудник Евразийского банка заметил странное поведение клиентки и смог убедить ее рассказать о звонках. В итоге, благодаря вмешательству службы безопасности банка и полиции, деньги удалось сохранить.