Лазеек для отмывания преступных доходов станет меньше в Казахстане

– Мурат Нальхожаевич, это не первые поправки по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые принимают у нас в стране. Расскажите, в чем суть данных нововведений? На что они направлены?

– Республика Казахстан является полноправным членом межправительственной комиссии по финансовому мониторингу. И у этой комиссии есть свои требования. Из 40 рекомендаций, которые они представили Республике Казахстан, 33 мы выполнили, внеся соответствующие поправки в законы страны. Осталось еще семь.

Отмечу, что в 2023 году Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) дала Казахстану оценку "Стандартный". Теперь, чтобы выйти из этой оценки, мы должны выполнить оставшиеся семь рекомендаций, а для этого нужно внести поправки в законодательные акты.

Правительство разработало проект закона "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях приведения законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.

Документом вносятся изменения в 6 кодексов Республики Казахстан и 14 законов. В целом поправки затрагивают все сферы деятельности, где находится финансовая структура.

Сейчас также идет рост фактов мошенничества: оно с каждым разом все более модернизируется, все более усовершенствуется. В связи с этим стал вопрос пересмотра норм законов и в этой части привести их в соответствие с нынешними угрозами.

Идет бурное обсуждение в рабочих группах: государственные, финансовые органы высказывают свои мнения. Они где-то соглашаются, где-то нет. Но мы думаем, придем к единому мнению. Самое главное ведь для всех нас – снизить оборот теневой экономики, чтобы эти средства, добытые преступным путем, не были легализованы и чтобы не были направлены на финансирование, например, терроризма или на покупку оружия.

Предлагаемые поправки совершенствуют системную работу государства по борьбе с коррупцией. Преступникам сложнее будет воспользоваться полученными незаконным путем благами. Это еще один конкретный шаг в реализацию принципа Главы государства "Закон и Порядок".

– Можете назвать основные новеллы проекта закона?

– В рамках законопроекта предлагается в первую очередь введение новых субъектов финансового мониторинга. В их числе организации, осуществляющие клиринговую деятельность по сделкам с финансовыми инструментами, биржевые брокеры, осуществляющие свою деятельность на товарной бирже и совершающие сделки с биржевыми товарами, Государственная корпорация "Правительство для граждан".

Также депутаты предложили добавить в этот перечень Фонд социального медицинского страхования, чтобы исключить риски хищений. Если норму примут, то их будут мониторить.

Проектом закона также предусматривается внедрение скоринговой системы, то есть автоматизированной системы оценки уровня риска клиента для использования субъектами финансового мониторинга в качестве дополнительного инструмента при проведении процедур надлежащей проверки клиентов (их представителей) и их бенефициарных собственников.

Одной из существенных новелл является введение обязанности госорганам по проведению секторальной оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма раз в три года.

Тогда как сейчас у нас ведется только национальная оценка. Ею занимается уполномоченный орган – Агентство по финансовому мониторингу. Теперь ввели такое понятие, как секторальная оценка, то есть госорганы, которые занимаются финансовыми операциями, должны будут делать секторальную, внутреннюю оценку, определять, где-то, может быть, есть хищения, где-то, может быть, есть какой-то мотив, может быть, какое-то предположение. Но это будет распространятся только на подозрительные операции.

– А что значит "подозрительная деятельность" – что под ней подразумевается? По каким критериям она будет определяться?

– Я могу вам на этот вопрос ответить таким наглядным примером: установили порог в 5 млн тенге, а переводят условно 4,9 млн один раз, второй раз также 4,9 млн тенге. Это подозрительная деятельность? Подозрительная. Почему он не доходит до 5 млн? Почему не сверх 5 млн? Он же может смело переводить 6, 10, 20, 30 млн, даже 100 млн. Ты только докажи, что это "чистые" деньги, что все получено легально и легально ушло. Вот товар, который купил на эти деньги. Он может и по миллиону переводить каждый день, каждый час переводить. Это также будет подозрительной деятельностью.