Люксовые авто и недвижимость, миллиарды тенге на счетах: завершено расследование по делу "Актив Ломбард"
В ведомстве напомнили, что в сентябре 2025 года выявили масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
"Владелец сети "Актив Ломбард" Койнов подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной деятельности. Для придания деятельности видимости законности Койнов использовал подконтрольное ему ТОО "Актив Ломбард", обладавшее материально-технической базой и административными ресурсами, а также создал сеть аффилированных юридических лиц – ТОО "One Billion Sales", ТОО "The Best Seller" и ТОО "Shark in Sales", зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю", – сообщили детали в АФМ.Эти компании действовали под единым брендом "Актив Маркет" и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО "Актив Ломбард", а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками.
"Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% – в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан", – продолжили в ведомстве.В результате заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге. По версии следствия, с целью сокрытия источника доходов Койнов разработал и многоуровневую схему их легализации.
